ふるさと納税

始める前に必ず確認しよう!ふるさと納税の上限額ってどれくらい?

こんにちは!「ふるさと納税」にはまっているテンパです。

 

**「ふるさと納税の利用方法」を紹介しているので、一緒にどうぞ!
ふるさと納税のやり方はこちら**

やらなきゃ損!ふるさと納税ー初心者のための超入門ガイドみなさんは「ふるさと納税」を利用したことはありますか?テンパは最近ハマっているのですが、最初はわからないことだらけでした。しくみは?減税って?上限額があるの?そもそもどうやって納めるの?!などなど。初心者の方の様々な疑問についてご紹介します。お得に納税するために、ぜひ見ていってください!...

 

「ふるさと納税」って嬉しいシステムですよね。
自分で応援したい自治体を選べますし、納税すると返礼品として美味しい特産品が送られてきたりします。
しかも、上限額の範囲内なら所得税や住民税が控除されます。

テンパ
テンパ
上限額の範囲内で「ふるさと納税」を有効に活用したいものです

チー
チー
「ふるさと納税」って上限額があるんだ!チーの上限額はいくらなの?

テンパ
テンパ
チーは税金払ってないから上限・・・というか「ふるさと納税」してもメリットはあまりないと思うよ!(そもそも犬だし)

しかし、「ふるさと納税」の上限額は、所得や家族構成で変わってきます!
納税する前に必ず調べましょう!

ということで、今回は「ふるさと納税」の上限額について、平均的な給料所得者を例に挙げて、その上限額についてまとめてみました。
「ふるさと納税」を活用している人はぜひ参考にして下さい。

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実質2000円の自己負担で済む「ふるさと納税」の上限額とは

「ふるさと納税」の自己負担は実質2000円で済みます。
それは、「ふるさと納税」した分は税金から控除されて戻ってくるためです。

テンパ
テンパ
2000円は必ずかかってしまう必要経費なので、これは戻って来ません!

しかし、これだと2000円払えばそれ以上の返礼品が贈られてくるので、みんなが際限なく「ふるさと納税」を利用してしまう可能性があるため、上限額というものが設定されています。
この上限範囲内で「ふるさと納税」をすると、支払った分は所得税や住民税から控除することができます。

では、その上限額はどのように決められているのでしょうか?

 

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上限額って何によって決まるの?

主に、年間所得や家族構成によって決められています。
具体的に言うと、こんな傾向にあります。

 所得が多い人は、上限額が高い
  ⇒ 納税額が多いため

子供がいる世帯は、上限額が低い
  ⇒ すでにある程度の減税を受けているため

また、住宅ローン控除や医療費控除などの所得税の控除を受けている場合も、上限額が変わってきます。

 

「ふるさと納税」、上限額を超えるとどうなるの?

「ふるさと納税」をした分は、上限額の範囲内の場合、確定申告をすると(ワンストップ特例制度を使えば確定申告不要)、所得税や住民税から控除を受けることができます。

 

**「ふるさと納税」の「ワンストップ特例制度」についてはこちら**

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しかし、この上限額を超えて「ふるさと納税」をしてしまった場合、超えた分は控除されず、自己負担になってしまいます
つまり、上限額を超えてしまった分は、ただ単に自治体へ寄附をしたという扱いになってしまいます。(返礼品がある場合は、それを購入した形になります。)

 

「ふるさと納税」年間上限額の早わかり目安表

< 給料所得者の場合 >

給与
収入
独 身 夫 婦
( 配偶者が専業主婦or主夫 )
夫 婦
( 共働き )
子供
なし
高校生
1人
大学と
高校生
2人
子供
なし
高校生
1人
大学生
1人
大学と
高校生
2人
300
2万8千 1万9千 1万1千 2万8千 1万9千 1万5千 7千
350
3万4千 2万6千 1万8千 5千 3万4千 2万6千 2万2千 1万3千
400
4万2千 3万3千 2万5千 1万2千 4万2千 3万3千 2万9千 2万1千
450
5万2千 4万1千 3万3千 2万 5万2千 4万1千 3万7千 2万8千
500
6万1千 4万9千 4万 2万8千 6万1千 4万9千 4万4千 3万6千
550
6万9千 6万 4万8千 3万5千 6万9千 6万 5万7千 4万4千
600
7万7千 6万9千 6万 4万3千 7万7千 6万9千 6万6千 5万7千
650
9万7千 7万7千 6万8千 5万3千 9万7千 7万7千 7万4千 6万5千
700
10万8千 8万6千 7万8千 6万6千 10万8千 8万6千 8万3千 7万5千
750
11万8千 10万9千 8万7千 7万6千 11万8千 10万9千 10万6千 8万4千
800
12万9千 12万 11万 8万5千 12万9千 12万 11万6千 10万7千
850
14万 13万1千 12万1千 10万8千 14万 13万1千 12万7千 11万8千
900
15万1千 14万1千 13万2千 11万9千 15万1千 14万1千 13万8千 12万8千
950
16万3千 15万4千 14万4千 13万1千 16万3千 15万4千 15万 14万1千
1000
17万6千 16万6千 15万7千 14万4千 17万6千 16万6千 16万3千 15万3千
1500
38万9千 37万7千 36万6千 35万 38万9千 37万7千 37万3千 36万1千

※ 所得が給与収入のみで、住宅ローン控除などを受けていない場合。
※ 「共働き」=配偶者の給与収入が141万円以上。
※ 「高校生」=16~18歳までの扶養親族。
※ 「大学生」=19~22歳までの特定扶養親族。
※ 中学生以下 =控除額に影響しない。

 独身者や子供がいない世帯は控除額が少ないため、上限額が高め。

 配偶者控除や扶養控除を受けていると、上限額が低め。

 共働き(= 配偶者の年収が141万円を超えている)だと、扶養控除が受けられないため、その分上限額が上がる。

 

< 自営業者、フリーランスなどの場合 >

ざっくりとした目安なので、詳しくは下でご紹介するポータルサイトなどをご覧下さい。

課税所得 上限金額の目安
300万 6万8千
400万 10万6千
500万 13万4千
600万 16万3千
700万 19万1千

※「課税所得」= 課税対象所得。年間の収入総額から必要経費や控除額を引いた金額。

 

< 年金をもらっている夫婦の場合 >

ざっくりとした目安なので、詳しくは下でご紹介するポータルサイトなどをご覧下さい。

年金収入 上限金額の目安
250万 8千
300万 1万9千
400万 3万6千
500万 5万9千

 

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ポータルサイトを使って、自分の上限額を調べよう!

簡単な「ふるさと納税」上限額の目安を紹介しましたが、住宅ローン控除や医療控除などを受けていないケースで、表を作成しました。

中には住宅ローン控除や医療控除を受けている方もいるかと思います。その場合はまた上限額が変わってきてしまいます。

では、自分がどれだけ「ふるさと納税」をすることができるのか、もっと具体的な上限額調べる方法を知りたいって時には、ふるさと納税ポータルサイト「さとふる」や「ふるさとチョイス」や「ふるまる」などに、控除金額の上限が詳しくシュミレーションできるツールが用意されているので、とても便利です。

自分がどれくらい「ふるさと納税」ができるのか、しっかり確認してから「ふるさと納税」に申し込むようにしましょう。

大体の上限額で申し込んでしまうと、超えた場合、税金控除のメリットが無くなりかねません。

チー
チー
「ふるさと納税」をする時は慎重になの!

 

まとめ

いかがでしたでしょうか。

上限額について知らないと、損をしてしまうことがわかりました。
分けて寄附したり、寄附先の自治体が複数の場合などは、トータルの寄附金額がいくらになっているのか、把握しておくことが大事ですね。

今回ご紹介したものはあくまで目安なので、「ふるさと納税」を始める前に必ず正確な上限額を確認してくださいね。
住宅ローンなどの控除がある場合は、ポータルサイトの方が正確な目安を調べることができます。

参考になれば幸いです。

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